Aviso de Privacidad
AVISO DE PRIVACIDAD
TRANSFER X S.A.S.
NIT 901.914.934-5
Medellín, Colombia
Versión: 0.0
Fecha: Septiembre del 2026
- INTRODUCCIÓN
En TRANSFER X S.A.S. reconocemos la importancia de la privacidad y de la protección de la información de las personas que utilizan nuestros servicios, plataformas y canales digitales, así como de quienes mantienen una relación comercial, contractual o profesional con nosotros.
Por la naturaleza de nuestras actividades, relacionadas con soluciones tecnológicas para pagos y operaciones transfronterizas, podemos recopilar y utilizar información de personas y organizaciones ubicadas en diferentes países y jurisdicciones.
Este Aviso de Privacidad tiene como finalidad informar de manera clara y transparente sobre la forma en que TRANSFER X recopila, utiliza, almacena, protege y comparte información, así como sobre los derechos que pueden ejercer las personas respecto de sus datos personales.
Este Aviso tiene un alcance regional y se aplica a las actividades de TRANSFER X desarrolladas en Colombia, América y demás jurisdicciones en las que se presten servicios o se desarrollen actividades relacionadas con nuestra operación, de acuerdo con la legislación que resulte aplicable en cada caso.
El presente Aviso complementa la Política de Tratamiento de Datos Personales de TRANSFER X y los demás documentos de privacidad aplicables a nuestros productos y servicios.
- ¿QUIÉN ES TRANSFER X?
TRANSFER X S.A.S., identificada con NIT 901.914.934-5 y con domicilio en Medellín, Colombia, es una empresa de tecnología que desarrolla soluciones para facilitar pagos y operaciones transfronterizas mediante plataformas y herramientas tecnológicas. La prestación de los servicios puede involucrar diferentes entidades, proveedores tecnológicos, entidades financieras, aliados comerciales y otros participantes ubicados en Colombia, América y otras jurisdicciones.
Dependiendo de la naturaleza de la actividad y del servicio, diferentes entidades podrán intervenir en el tratamiento de información y asumir los roles que correspondan de acuerdo con la legislación aplicable.
- ¿QUÉ INFORMACIÓN PODEMOS RECOPILAR?
La información que recopilamos depende de la relación que mantengas con TRANSFER X, de los servicios utilizados y de las obligaciones que debamos cumplir.
Podemos recopilar, entre otra, la siguiente información:
- Información de identificación y contacto, como nombre, documento de identificación, nacionalidad, fecha de nacimiento, dirección, correo electrónico y número de teléfono.
- Información relacionada con la actividad económica y profesional.
- Información empresarial y corporativa, incluyendo información sobre sociedades, representantes legales, administradores, accionistas, beneficiarios finales, apoderados y personas autorizadas.
- Información financiera y bancaria necesaria para la prestación de los servicios y la ejecución de las operaciones.
- Información transaccional relacionada con pagos, transferencias y demás operaciones realizadas a través de nuestros servicios.
- Información y documentos requeridos para procesos de conocimiento del cliente y conocimiento de empresas (KYC/KYB).
- Información necesaria para verificar la identidad, incluyendo documentos, fotografías, imágenes y, cuando corresponda, información biométrica.
- Información relacionada con el uso de nuestras aplicaciones, plataformas, sitios web y demás canales digitales.
- Información técnica, como dirección IP, tipo de dispositivo, sistema operativo, identificadores técnicos, información de conexión, registros de actividad y datos relacionados con la seguridad.
- Información relacionada con comunicaciones, solicitudes, consultas, peticiones, quejas y reclamos.
- Información obtenida de fuentes públicas, proveedores especializados, entidades de verificación, aliados comerciales u otras fuentes legítimas, de acuerdo con la legislación aplicable.
No necesariamente recopilamos todas estas categorías de información en cada interacción. La información solicitada dependerá del producto, servicio, relación o actividad que se realice.
- ¿CÓMO OBTENEMOS LA INFORMACIÓN?
Podemos obtener información de diferentes fuentes y mediante distintos mecanismos, entre ellos:
- Información que proporcionas directamente al registrarte, solicitar un servicio, diligenciar formularios o comunicarte con nosotros.
- Información suministrada durante los procesos de vinculación y validación KYC/KYB.
- Información generada como resultado del uso de nuestras plataformas y servicios.
- Información recopilada automáticamente mediante tecnologías necesarias para el funcionamiento y seguridad de nuestros canales digitales.
- Información proporcionada por entidades financieras, aliados, proveedores y demás participantes de las operaciones.
- Información obtenida de proveedores especializados en identificación, verificación, prevención del fraude, seguridad y cumplimiento.
- Información proveniente de fuentes públicas o legalmente disponibles.
En determinados casos, proporcionar determinada información será necesario para poder utilizar un servicio, completar una operación, cumplir requisitos legales o regulatorios o realizar los procesos de identificación y verificación correspondientes.
- ¿PARA QUÉ UTILIZAMOS LA INFORMACIÓN?
Utilizamos la información recopilada para desarrollar y gestionar nuestras actividades y prestar los servicios ofrecidos por TRANSFER X.
Entre otras finalidades, podremos utilizarla para:
- Crear y administrar cuentas y relaciones comerciales.
- Prestar, administrar y gestionar nuestros servicios.
- Procesar pagos, transferencias y operaciones transfronterizas.
- Verificar la identidad de clientes, usuarios y personas vinculadas.
- Realizar procesos KYC y KYB.
- Validar la información suministrada durante la vinculación.
- Conocer y gestionar los riesgos asociados a las relaciones y operaciones.
- Prevenir, detectar e investigar fraude, suplantación de identidad y otras actividades ilícitas.
- Cumplir obligaciones legales, regulatorias y contractuales.
- Realizar actividades relacionadas con prevención de lavado de activos, financiación del terrorismo, financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, sanciones y demás riesgos asociados, de acuerdo con las obligaciones aplicables.
- Monitorear y analizar operaciones.
- Proteger nuestras plataformas, sistemas, cuentas y canales.
- Detectar, prevenir, investigar y gestionar incidentes de seguridad.
- Atender solicitudes, consultas, peticiones, quejas y reclamos.
- Realizar auditorías, verificaciones y procesos de debida diligencia.
- Gestionar relaciones con clientes, proveedores, aliados y demás terceros.
- Atender requerimientos de autoridades competentes.
- Desarrollar, evaluar y mejorar productos, servicios, funcionalidades y procesos.
- Generar información estadística, analítica y operativa.
- Enviar comunicaciones relacionadas con los servicios, operaciones, seguridad, cambios o actualizaciones relevantes.
- Gestionar obligaciones contables, administrativas, fiscales y contractuales.
- Cumplir las demás finalidades informadas al titular o permitidas por la legislación aplicable.
- KYC, KYB Y VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD
Por la naturaleza de los servicios de TRANSFER X, determinados procesos de vinculación podrán requerir la identificación y verificación de clientes, usuarios, empresas y personas vinculadas.
Estos procesos pueden involucrar la recopilación y validación de documentos de identidad, información corporativa, información sobre representantes legales, accionistas y beneficiarios finales, información sobre la actividad económica, soportes y demás datos necesarios para conocer a la persona o empresa y evaluar los riesgos asociados a la relación.
También podremos utilizar herramientas y proveedores especializados para verificar la identidad, validar documentos, realizar controles de seguridad y prevenir la suplantación o el fraude.
La información recopilada en estos procesos será utilizada para las finalidades correspondientes y de acuerdo con las obligaciones legales y regulatorias aplicables.
- INFORMACIÓN FINANCIERA Y TRANSACCIONAL
Para prestar y gestionar nuestros servicios, podremos tratar información relacionada con las operaciones realizadas por los clientes y usuarios.
Esta información puede incluir datos relacionados con cuentas, pagos, transferencias, montos, fechas, referencias, ordenantes, beneficiarios, contrapartes, estados de las operaciones y demás información necesaria para ejecutar, verificar, monitorear, soportar o conciliar una operación.
La información financiera y transaccional podrá utilizarse también para prevenir y detectar actividades fraudulentas o ilícitas, cumplir obligaciones legales y regulatorias, gestionar riesgos y atender requerimientos de autoridades competentes.
- DATOS SENSIBLES Y BIOMÉTRICOS
Algunas actividades de TRANSFER X podrán requerir el tratamiento de información que tenga la condición de dato sensible de acuerdo con la legislación aplicable. Esto puede incluir información biométrica utilizada para procesos de identificación y verificación, cuando resulte necesaria y legalmente permitida. Cuando corresponda, informaremos al titular sobre la naturaleza de esta información, la finalidad para la cual será utilizada y los derechos que puede ejercer.
El tratamiento de datos sensibles estará sujeto a las condiciones y garantías establecidas por la legislación aplicable en cada jurisdicción.
- INFORMACIÓN DE PERSONAS JURÍDICAS Y PERSONAS VINCULADAS
Los servicios de TRANSFER X pueden ser utilizados por personas jurídicas. En estos casos, podremos recopilar información relacionada con representantes legales, administradores, accionistas, beneficiarios finales, apoderados, contactos y otras personas vinculadas con la empresa. Esta información podrá ser necesaria para realizar procesos de vinculación, KYC/KYB, identificación, cumplimiento, gestión de riesgos, ejecución de operaciones y demás actividades relacionadas con los servicios.
Cuando la información corresponda a una persona natural, su tratamiento estará sujeto a las normas de protección de datos que resulten aplicables.
- ¿CON QUIÉN PODEMOS COMPARTIR LA INFORMACIÓN?
La información podrá ser compartida, en los casos permitidos por la legislación aplicable, con terceros que participen en la prestación, operación, seguridad o soporte de nuestros servicios.
Entre ellos pueden encontrarse:
- Entidades vinculadas o relacionadas.
- Entidades financieras.
- Proveedores tecnológicos.
- Proveedores de infraestructura y servicios en la nube.
- Proveedores de almacenamiento y seguridad.
- Proveedores de identificación y verificación.
- Proveedores de servicios KYC/KYB.
- Proveedores de prevención y detección de fraude.
- Aliados comerciales.
- Encargados del tratamiento.
- Auditores, asesores y consultores.
- Autoridades administrativas, judiciales, regulatorias o de supervisión.
- Otros terceros cuando exista una obligación legal o contractual que lo permita.
La información será compartida únicamente en la medida necesaria para cumplir las finalidades correspondientes, prestar los servicios, atender obligaciones legales o proteger los derechos e intereses legítimos de las partes involucradas.
TRANSFER X no vende ni comercializa datos personales como una actividad independiente de su operación.
- TRANSFERENCIAS Y TRANSMISIONES INTERNACIONALES
La naturaleza transfronteriza de los servicios de TRANSFER X puede implicar que determinada información sea almacenada, procesada, transferida o transmitida a entidades, proveedores o terceros ubicados en países diferentes de aquel en el que fue recopilada. Estas operaciones podrán involucrar países de América y otras jurisdicciones en las que se encuentren entidades relacionadas, proveedores tecnológicos, entidades financieras, aliados u otros participantes de los servicios. Las transferencias y transmisiones internacionales se realizarán de acuerdo con la legislación aplicable y estarán sujetas a las medidas de protección que correspondan en cada caso.
Cuando la legislación aplicable exija autorización, mecanismo contractual, nivel adecuado de protección, garantía u otro requisito para realizar una transferencia o transmisión internacional, TRANSFER X adoptará las medidas correspondientes.
- SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN
TRANSFER X adopta medidas técnicas, administrativas y organizacionales destinadas a proteger la información frente a pérdida, destrucción, acceso no autorizado, modificación, divulgación, uso indebido y otros riesgos asociados. Estas medidas se determinan considerando la naturaleza de la información, los riesgos identificados, la tecnología disponible y las obligaciones aplicables. Asimismo, TRANSFER X cuenta con mecanismos destinados a prevenir, detectar, gestionar y responder ante incidentes que puedan comprometer la seguridad de la información.
- CONSERVACIÓN DE LA INFORMACIÓN
La información será conservada durante el tiempo necesario para cumplir las finalidades para las cuales fue recopilada y durante los períodos adicionales que resulten necesarios para cumplir obligaciones legales, regulatorias, contractuales, contables, fiscales, de auditoría, prevención de riesgos o atención de requerimientos de autoridades.
Una vez cumplidos los períodos correspondientes, la información podrá ser eliminada, anonimizada o conservada cuando exista una obligación o razón legítima que así lo requiera.
- COOKIES Y TECNOLOGÍAS SIMILARES
Nuestros sitios web, aplicaciones y plataformas podrán utilizar cookies y tecnologías similares necesarias para su funcionamiento, seguridad, análisis y mejora. Estas tecnologías pueden permitir, entre otras funciones, mantener sesiones, recordar preferencias, analizar el uso de los canales digitales, detectar actividades inusuales y mejorar la experiencia de los usuarios. Cuando la legislación aplicable requiera consentimiento para determinadas cookies o tecnologías similares, se habilitarán los mecanismos correspondientes.
- SERVICIOS DE TERCEROS
Los canales digitales de TRANSFER X pueden incorporar enlaces, integraciones o servicios proporcionados por terceros. Cuando una persona acceda directamente a servicios de terceros, el tratamiento de su información estará sujeto a las condiciones y políticas de privacidad correspondientes.
Recomendamos consultar las políticas de privacidad de dichos terceros antes de proporcionarles información personal.
- DERECHOS DE LOS TITULARES
Las personas cuyos datos personales sean tratados por TRANSFER X podrán ejercer los derechos reconocidos por la legislación aplicable en el país correspondiente.
Dependiendo de la jurisdicción, estos derechos podrán incluir:
- Conocer y acceder a la información personal.
- Solicitar la actualización, rectificación o corrección de información inexacta.
- Solicitar información sobre el uso de sus datos.
- Solicitar la eliminación de información cuando legalmente proceda.
- Revocar una autorización cuando sea jurídicamente posible.
- Oponerse a determinados tratamientos en los casos previstos por la legislación.
- Solicitar la limitación del tratamiento cuando corresponda.
- Presentar consultas, solicitudes, quejas o reclamos.
- Ejercer cualquier otro derecho reconocido por la legislación aplicable.
El ejercicio de estos derechos estará sujeto a las condiciones, excepciones y procedimientos establecidos en cada jurisdicción.
- ¿CÓMO PUEDES EJERCER TUS DERECHOS?
Las solicitudes relacionadas con privacidad y protección de datos personales podrán presentarse a través de los canales habilitados por TRANSFER X.
Correo electrónico:
Para atender determinadas solicitudes, podremos solicitar información adicional que permita verificar la identidad del solicitante y proteger la información frente a accesos o modificaciones no autorizadas. Las solicitudes serán gestionadas de acuerdo con los procedimientos internos de TRANSFER X y los términos establecidos por la legislación aplicable.
Cuando una solicitud corresponda a otra entidad que participe en el tratamiento de la información, TRANSFER X podrá orientar al titular hacia el responsable o encargado correspondiente.
- NIÑOS, NIÑAS Y ADOLESCENTES
Los servicios de TRANSFER X están dirigidos principalmente a personas con capacidad legal para contratar y utilizar los servicios ofrecidos. TRANSFER X no busca recopilar deliberadamente información de niños, niñas y adolescentes en actividades que no estén dirigidas a ellos o que no cuenten con las garantías requeridas por la legislación aplicable.
Cuando excepcionalmente resulte necesario tratar información de niños, niñas o adolescentes, se aplicarán las medidas especiales y garantías establecidas en la legislación correspondiente.
- ACTUALIZACIONES DEL AVISO
TRANSFER X podrá actualizar este Aviso de Privacidad para reflejar cambios en sus servicios, operaciones, tecnologías, prácticas de privacidad o requisitos legales y regulatorios. La versión vigente estará disponible a través de los canales oficiales de TRANSFER X. Cuando los cambios sean relevantes y la legislación aplicable así lo requiera, se informará a los titulares mediante los mecanismos correspondientes.
- CONTACTO
Para consultas, solicitudes o inquietudes relacionadas con privacidad y protección de datos personales, los titulares podrán comunicarse con TRANSFER X a través de:
TRANSFER X S.A.S.
NIT 901.914.934-5
Medellín, Colombia
Correo electrónico: cumplimiento@transferx.com.co
- VIGENCIA
El presente Aviso de Privacidad entra en vigencia a partir de su publicación y permanecerá vigente mientras TRANSFER X desarrolle actividades que involucren el tratamiento de información personal.